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【警示】常見網絡詐騙手法案例
更新時間:2018-02-05 16:25:20

 ——杭州市公安局西湖區分局古蕩派出所宣

     隨著通訊、互聯網技術的不斷發展,電信網絡新型違法犯罪已成爲犯罪新常態。由于電信網絡詐騙犯罪都是非接觸性犯罪,犯罪嫌疑人主要通過電話、網絡進行犯罪,詐騙手段不斷翻新,詐騙組織呈職業化、團體化發展,導致電信網絡詐騙犯罪屢打不絕。特別是隨著金融資金結算方式多樣化、快捷化,詐騙對象選擇呈精准化發展,群衆防騙知識缺乏,導致電信網絡詐騙犯罪仍在高位運轉。現將常見的主要詐騙手段向大家做詳細介紹,供大家學習了解,增強防騙知識。

一、網上兼職刷單詐騙

作案手段:

       嫌疑人通過短信、QQ群或微信發布兼職做任務刷單信息(其實就是在網上買東西不實際發貨),允諾做任務刷單後返還本金並給予傭金。當受害人做第一單任務後嫌疑人返還本金並給予小額傭金,當受害人繼續付款刷單時,嫌疑人就增加刷單購物數量和金額,並且既不退本金也不付傭金。當受害人要求退還本金時,嫌疑人系統故障、超時、任務未完成、卡凍結等理由讓受害人繼續付款刷單,等受害人發現情況不對可能被騙時,嫌疑人就將受害人拉黑。

      現發現嫌疑人利用受害人被騙後急于追回錢款的心理,在網上設置“支付寶服務平台窗口”之類的假網站、QQ號、假客服電話,對受害人進行二次詐騙。當受害人向虛假的“支付寶服務平台窗口”投訴時,詐騙嫌疑人稱已凍結了賬戶,並提供凍結資金截圖。當其向受害人轉賬退款時,就稱受害人信用額度低,退款不成功。然後指示受害人在支付寶上開通貸款來提高信用額度,並讓受害人將從支付寶內借來的錢轉到其指定的賬戶進行驗資,從而使受害人再次受騙。

 

二、冒充網購客服詐騙

作案手段:

        嫌疑人通過非法渠道獲取受害人網上購物信息後,冒充淘寶客服以支付不成功、有質量問題需退款等理由打電話給受害人,讓受害人按其指示操作支付寶賬戶(大部分受害人不了解支付寶的借貸功能,支付寶根據受害人的芝麻信用度可以信用貸款),其實受害人按嫌疑人指示操作的是支付寶貸款,使受害人誤認爲已收到退款(實際上是支付寶貸款),然後嫌疑人以錢多轉給受害人爲由讓受害人退款,給受害人發來二維碼,讓其掃描,最終受害人支付寶裏自己的錢和從支付寶平台裏借來的錢都被騙走。

 

三、電話冒充領導、熟人詐騙

作案手段:

        嫌疑人通過非法渠道獲取受害人的電話信息後,撥打受害人的電話,讓其第二天早上9點到其辦公室。當受害人誤認爲其是某位領導或熟人後,嫌疑人就以該領導或熟人自稱,告訴受害人自己現在用這個電話。第二天早上9點差幾分時,嫌疑人撥打受害人電話,問其是否到了,如果受害人回答快到了,其就稱辦公室來了領導,讓受害人在樓下等。過一會兒再次撥打受害人電話,稱要給領導送禮,問受害人有沒有帶錢,讓受害人幫忙包兩個紅包。過一會兒又再次撥打受害人電話,稱給領導紅包不合適,讓受害人轉賬給領導,並短信將領導賬號發給受害人,由受害人轉賬。

 

四、QQ、微信冒充領導、熟人詐騙

(一)針對企業財務人員作案手段:

        1、嫌疑人通過專門手段臥底到受害人公司群,植入木馬,窺探公司聊天信息,明確上下級,在半夜時將領導踢出群,再用其頭像加入,使受害人誤認爲是領導,受其指令打款;

        2、通過網上搜索某公司信息,了解該公司情況,特別是該公司招聘信息,獲得人事經理信息,通過QQ、微信冒充老板加其爲好友,再以出差等理由向人事經理獲取公司通訊錄,了解公司情況,然後再讓人事經理通知財務加其QQ、微信使財務人員深信不疑而聽其指令打款;

(二)針對個人作案手段:

        1、嫌疑人通過專門手段盜用受害人親戚朋友的QQ號,事先錄制該人的視頻,以受害人親戚朋友的名義與受害人聯系,以各種理由讓受害人向指定賬號轉款;

        2、嫌疑人通過專門手段冒用受害人親戚朋友的微信,盜用其頭像,以受害人親戚朋友的名義與受害人聯系,以各種理由讓受害人向指定賬號轉款;

 

五、冒充公檢法人員詐騙

作案手段:

        撥打受害人手機發送電腦語音,受害人按人工服務後嫌疑人假冒郵政局、社保局、移動公司、銀行等單位,以其可能涉嫌犯罪公安機關正在調查,並提供該公安局電話(一般以上海、武漢等地公安局居多),讓其撥打當地114查詢,後嫌疑人通過改號軟件改成公安局電話、冒充公安局、檢察院、法院工作人員先後與受害人通話,以受害人身份信息泄漏涉嫌洗黑錢、販毒等讓其開賓館或一個人到一個安靜的地方,不要對任何人說,對其進行電話做筆錄並恐嚇受害人,獲取其身份信息、銀行卡信息,指令受害人按其指令到銀行ATM機或網銀、支付寶操作轉賬。

 

六、冒充消防隊領導詐騙

作案手段:

        1、嫌疑人事先到蕪湖購買手機卡,然後冒用消防支隊領導名義給受害人打電話,稱消防隊有工程,聊天過程中,讓其代購帳篷、高低床,並給廠家電話讓其聯系,受害人信以爲真,轉賬即被騙;

        2、嫌疑人不直接打電話給受害人,通過搜集當地政府部門領導信息,再以消防支隊領導名義給政府部門領導打電話,聊天過程上稱消防隊有工程,問其有沒有朋友介紹,政府部門領導再給其朋友打電話稱消防隊有工程。這種手段迷惑性更大,受害人更容易上當受騙;

目前該作案手段又有新的變化,嫌疑人以幫受害人子女入伍或到消防隊工作爲由實施詐騙。

 

七、冒充領導短信詐騙

作案手段:

        1、嫌疑人冒充受害人領導、親屬、朋友名義發送短信給受害人,稱原來手機號碼已更換,讓其保存新號碼,過一段時間再發短信給受害人讓其幫助彙款到某賬戶。

        2、嫌疑人通過某種手段向受害人領導手機種入木馬病毒,群發短信給員工,稱其手機號碼已更換,讓其保存新號碼,再將該號碼設置呼叫轉移到領導原號碼,員工和領導之間電話溝通正常,嫌疑人通過木馬程序了解受害人和其領導日常之間的交流,等領導出差坐飛機或其他不方便接聽電話時,嫌疑人冒充領導給受害人發短信讓其轉賬到某賬戶。這是目前最新的一種詐騙手段,成功率高。

 

八、代辦信用卡、貸款詐騙

作案手段:

        嫌疑人冒充銀行客服、小額貸款公司等通過短信、網上發布代辦信用卡、提高信用卡額度、網上貸款等信息,當受害人與其聯系時,就以辦卡費用、卡激活費用、貸款保證金等理由讓受害人彙款。

 

九、網上買賣遊戲裝備詐騙

作案手段:

        1、針對買家詐騙。嫌疑人以賣遊戲裝備爲名讓受害人付款,受害人付款後則賣家立即消失。

        2、針對賣家詐騙。受害人在網上賣遊戲裝備時,嫌疑人冒充平台客服,以需交納保證金或裝備已賣但賬戶凍結讓賣家交錢解凍爲由實施詐騙。

 

十、短信積分詐騙

作案手段:

        嫌疑人利用僞基站冒充移動、銀行等客服號碼發送含有木馬鏈接的積分兌換短信(有的是冒充朋友發送聚會照片等),用戶一旦點擊鏈接,手機就會將含有木馬的鏈接下載並激活,手機內的通訊錄,所關聯的網上銀行等信息被嫌疑人獲取,包括手機驗證碼等短信全部被攔截並轉發至犯罪嫌疑人的手機、郵箱,通過掌握受害人的這些資料,盜取銀行卡內資金。

 嫌疑人獲取受害人的通訊後,又會將含有木馬鏈接的短信自動編發給通訊錄中的人員,形成連鎖反應。

 

十一、機票改簽詐騙案件

作案手段:

         嫌疑人通過非法渠道獲得受害人機票信息,冒充航空公司名義發送短信給受害人,稱其所訂的航班因機械故障問題不能按時起飛,請及時聯系客服400****。受害人撥打該客服號碼後嫌疑人稱要給予誤機費補償,讓受害人在支付寶上根據其指示操作。

 

十二、平台股票、期貨投資類詐騙案件

 作案手段:

         嫌疑人利用經各省級政府正式批准的某現貨交易平台,作爲其代理或加盟商,通過短信、QQ群或微信招攬客戶,聲稱有指導老師可指導操作,投資回報率高,以現貨平台爲幌子進行非法期貨操作。當客戶先小額投入時,嫌疑人通過操控平台讓其獲利。當客戶加大投資後,嫌疑人通過收取手續費、反向操作、止盈不止損等方式“殺客戶”。

 

十三、中獎詐騙

作案手段:

        嫌疑人通過短信或網上彈出窗口、郵件等形式向受害人群發送中獎信息,當受害人與其聯系時以繳納保證金、稅費、手續費等名義讓受害人彙款。

        現又發現當受害人發現可能系騙局不再彙款時,另一詐騙團夥又冒充法院工作人員對受害人進行詐騙,稱受害人違約,要繳納違約金,使受害人最終受騙。

                                            杭州市公安局西湖區分局古蕩派出所宣